临商银行临沭支行拒绝为风险客户开卡案例

临沭支行拒绝为风险客户开卡案例
2021年12月22日，7名江苏户籍人员来我行办理银行卡，柜员进行尽职调查，询问客户办卡用途。带头人员何某称在一工地干活，办卡发工资，经与何某交谈了解，工地位于临沂，他们其中5人住在江苏，一人住在临沭大兴镇，因我行距离家较近，所以过来办理银行卡，这种说辞引起前台人员怀疑。前台人员先是让何某提供了让他们过来办卡人的电话，是一河南人张某。经与张某电话了解到几人所在公司以及项目名称后，前台人员通过我行系统查询到该公司电话，直接与单位财务人员联系，财务人员核实后告知不认识张某，并且他们所说的项目已经结束好多年了，因开卡用途存在可疑点，我行工作人员拒绝为他们办理银行卡。
“断卡行动”雷厉风行，前台人员想要保护好自己就要打起十二分精神，做好开卡前尽职调查以及开卡后回访工作。