一、案例经过
近日，客户王某兰到金华东阳山口支行汇款5万元，客服经理在进行四必问时发现客户有异常行为，立即呼叫现场经理。经两人深入了解，客户在抖音上报了带货课程，对方表示一个月内教会其带货赚钱，后经客服电话联系王某兰要求其下载一个名为“315”的app，充50000元就可以回款65000元，客户信以为真。网点现场经理判断客户已被诈骗，劝阻客户资金投入后无法便无法取出，但客户为拿回前期缴纳的学习坚持汇款。经劝阻无效，该网点立即拨打110报警协助，民警到店确认为诈骗，劝告客户不要汇款，并带回派出所做笔录。
二、案例分析
本次案例为典型的带货变现诈骗，短视频带货因其不限时间、地点的工作模式成为新兴营销渠道，犯罪分子通过利用抖音等受众广的第三方渠道及“直播带货”关键字样，利用大家赚块钱的想法，精准锁定诈骗目标。网点通过询问汇款用途发现异常及时联动公安机关，成功防止客户资金被骗。
三、案例启示
(一)了解新型诈骗手段，做好客户提醒。员工应主动了解新型电信网络诈骗手段，熟知并掌握各类典型诈骗特征，做好到店客户提醒工作，积极做好防范电信网络诈骗宣传工作。积极开展“断卡”行动，帮助客户守好钱袋子。
(二)强化业务风险提示，提高责任意识。积极提炼总结堵截案例，强化员工责任意识，重点做好低收入人群、老龄客户的汇款风险提示，深入了解客户用途，绝不让任何一笔被骗资金顺利通过审核。
