近年来，随着高净值人群规模持续扩大，私人银行业务已成为商业银行战略布局的重要领域。截至今年2月末，金华金东支行私银时点客户达91户，客户数量较2023年末新增44户，实现累计增幅63.77%，全市排名第一，私人银行发展速度远超全市平均水平。
一、精准画像，锚定拓户“核心圈层”。私银客户拓户的关键在于精准定位目标客群。 该行通过系统筛选，结合行内金融资产、交易行为、产品偏好等数据，梳理筛选潜在目标客户。聚焦企业家、高管、专业人士等核心群体，锁定资产、贷款等财富管理需求，以电扩面，挖掘拓户机会。联动商会等第三方平台，触达在金外商及在外浙商等高净值客群。
二、多方协同，构建“全方位”服务生态。面对私银客户需求复杂多元，通过跨部门全面协同提升客户服务体验。理财团队超越单纯产品推荐，为客户定制财富传承、税务优化、资产配置、子女教育等综合方案，与公司、个贷客户经理多方为客户提供服务。举办高端沙龙活动，满足客户非金融需求，提升客户体验，同时，日常在生日、节日等特别时间提供个性化关怀，深化感情连接，长期维护增强客户对我行的信任。
三、多维赋能，打造“高素质”团队。明确网点负责人为私银客户维护的第一责任人，增强团队协作，定期组织培训，提升团队市场研判、资产配置、沟通技巧等专业能力。通过客户共研、情景模拟、经验介绍、难点解决等多形式，解决实际客户营销过程中的难点、痛点，全面提升理财经理素质，确保客户服务质量。结合客户风险偏好、潜在需求设计资产组合，满足客户收益需求，吸引他行资金，实现私银客户新增。
