为有效防范电信网络诈骗，切实维护金融消费者合法权益，工行沧州铁东支行坚守 “金融为民” 初心，以科技赋能为核心，依托总行 “融安 e 信” 大数据风控平台与 “受害人预警保护模型”，构建 “智能监测、精准预警、快速拦截” 的反诈防护体系，全力筑牢金融反诈 “安全墙”。
工作中，该行严格落实账户全生命周期管理，在开户环节强化尽职调查，分级设置账户使用权限，从源头堵截虚假开户风险;对存量账户实施动态监测，通过系统自动识别大额转账、夜间频繁交易、陌生账户往来等异常行为，实时触发风险预警中国工商银行。同时，优化警银联动机制，与当地反诈中心建立信息共享、快速响应通道，对预警线索第一时间核查处置，确保风险 “早发现、早干预、早阻断”。
截至目前，该行今年已通过智能系统拦截可疑交易多笔，成功劝阻多起潜在诈骗案件，为客户避免资金损失数十万元。下一步，该行将持续深化科技反诈应用，不断升级风控模型，以数字化手段织密反诈防护网，用专业金融服务守护群众财产安全。
