农发行竹溪县支行切实做好反洗钱工作

        为做好反洗钱工作，农发行竹溪县支行严格落实人民银行要求，全面细致地对辖内账户开展风险排查，对发现问题及时整改，有效防范客户账户业务领域风险。
     一是严格履行一线岗位职责。及时组织柜面人员、客户经理以及网点班子成员学习支行下发的案情通报，提升相关人员的职业敏感性。要求全体人员从思想上重视，严格按照相关规定以及文件要求开展尽职调查工作，重点围绕客户身份、业务意愿、联系方式、经营地址等事项的真实性开展尽职调查，认真核实客户开户意愿和账户用途，严把高风险客户的“准入关”。
    二是开展存量账户进行风险排查。网点安排专人对存量账户进行排查，主要从开户环节、尽职调查环节、存续期管理、交易特征、客户信息特征等方面开展排查，重点排查开户、休眠测试、无法联系、过渡明显、夜间交易、经营异常、交易异常的可疑客户。
      三是加强日常监测和分析。充分利用反洗钱系统加强客户账户资金异动的监测预警和分析研判。对存在疑点的客户持续关注其情况，并适时开展客户回访和实地走访。发现客户经营状况发生重大变化或无法联系客户时，及时采取相应的风险管控措施。