农行锦州义县支行“我为群众办实事”开展电信网络诈骗涉案账户治理

    党史学习教育开展以来，义县支行深入贯彻落实党中央关于“我为群众办实事”实践活动工作部署，围绕做优做强民生金融服务“办实事、出真招”，切实做好电信网络诈骗涉案账户治理工作，涉案账户管控取得积极成效，保障了群众资金财产安全，有效维护了良好的金融生态环境。
    营业室作为支行存量客户最多的网点，切实增强涉案账户管控工作的紧迫感、责任感，制定了《治理电信网络诈骗专项行动方案》，明确工作要求，突出工作重点，进一步推进电信网络诈骗涉案账户专项治理工作落实到位。
    一是开展风险账户排查。重点排查2020年1月以来新开立k宝的470个账户，逐户电话回访，有问题或无法接通的账户查询其银行卡交易流水，发现可疑立即管控，暂停非柜面业务；无法判断的，由2名客户经理上门实地走访。在排查过程中，发现客户孙某银行卡明细存在多进多出情况，开户预留的联系电话在开户后长期处于无法接通状态，其职业状态与银行卡交易流水不符，账户交易多数为网银交易，交易对象多为异地特定的企业或个人账户。账户交易频繁，单日交易数百甚至上千笔，分散转入、集中转出、快进快出、几乎不留余额，交易大部分发生在午夜和凌晨，与正常经营活动不符。经团队集中讨论，认为该账户符合涉案账户特点，对其封户处理。经对130条风险线索细致排查，网点封户处理账户14户。
    二是开展涉案账户调查。涉嫌电信网络诈骗的银行账户，绝大部分存在以虚假信息、蓄意开立银行账户和非法买卖账户的情况。网点工作人员切实提高安全风险意识，结合银行账户日常管理和涉案账户调查核实发现的问题，全面加强银行账户尽职调查、异常交易监测、交易控制和存量账户核实清理工作。在增量账户管控和存量账户排查方面，认真查堵管理漏洞，着力提高账户风险识别和管控能力，坚决阻断诈骗资金转移渠道，最大限度降低存量账户风险、遏制新增账户风险。