非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，给一些群众造成了倾家荡产和家破人亡的危害，严重影响了社会稳定和人民群众的资金财产安全。近期以来，灵宝农商银行肩负社会责任，在全辖启动为期一个月的“涉非法集资风险专项整治”活动，旨在全面排查非法集资风险隐患，织密防护网络，最大限度保护人民生命财产不受侵害。
刀刃向内，防范系统“内鬼”。为了促进专项活动有效开展，该行成立以“一把手”为组长的专项治理工作领导小组，详细制定排查方案，明确排查活动目标、工作步骤、排查重点、时间节点、标准要求、整改时限等，针对全行从业人员开展一次“全面体检”，重点聚焦部分员工业绩异常、社会关系复杂、长期与客户打交道的一线人员等，采取自查、互查、公布举报信箱、走访群众等方式，对重点关注人员进行全面筛查过网。在排查过程中，一些员工对明知客户疑似从事非法集资活动，未采取任何预警措施，仍为其提供开户、支付结算、信贷、保险等服务便利等有了清醒的认识，结合发生在身边的案例教训，引起了员工的高度重视和惊醒。
创新方法，精准开展排查。该行创新六个措施，推动风险排查横向到边、纵向到底。利用审计信息管理系统，导出员工行为日常监测管理模块相关数据，以此查找问题线索。组织对员工征信报告进行核查，对员工贷款额度大、笔数多、网贷频繁的员工进行重点排查，以此提高排查精准度。筛查信访台账，排查是否有客户举报员工参与涉非法集资活动;监测员工账户明细，重点关注员工大额、高频资金往来，关注员工是否存在出借个人账户或利用客户账户过渡资金;通过“天眼查”“企查查”等应用程序，排查员工是否存在自办或入股投资类公司、网贷公司、小额贷款公司、担保公司等情况;利用风险预警系统、96288监测台账，排查员工是否存在涉非风险。运用反洗钱系统大额交易、可疑交易模块，关注员工、客户大额、可疑转账交易，排查是否存在涉非风险。
部门联动，严肃纪律刚性。该行加强与金融监管局、人行、银监、纪委、公安司法机关沟通联系，本着“打早打小”的排险原则，对于发现的涉非法集资问题或线索，第一时间向属地地方金融监管局和监管部门报告，涉嫌违法犯罪的，及时移送公安司法机关，并积极配合相关部门做好调查取证、涉案账户资金的查冻扣等，将风险隐患消灭在萌芽状态，确保风险不扩大、不蔓延。
强化整改，实现刮骨疗毒。该行针对排查发现的涉嫌非法集资问题和线索，采取深入核查、一事一策、一查到底、查深查透的措施，充分暴露问题，建立整改台账，制定整改方案，明确整改期限，压实整改责任，做到“问题整改到位、责任追究到位、风险化解到位”，对相关人员进行责任认定并严肃问责，通过刮骨疗毒，实现“精准拆弹”。（齐胜利）
