一、工作开展情况
为进一步防范电信网络诈骗，深入提高社会公众反诈意识，切实做好支付领域打击电信网络诈骗工作，兴平联社将防范电信诈骗工作常态化开展。制定《兴平联社打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作实施方案》;成立打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作领导小组;召开“打击治理电信网络诈骗”主题工作会议，积极部署打击治理电信网络诈骗相关工作。辖内营业网点也积极响应，通过集中培训、网点晨会等方式，组织一线员工学习防范电信网络诈骗的识别及操作技巧，充分告知电信网络诈骗的类型、方式，将宣传工作及要求传达至每一位员工。同时，定期开展专项培训，对当前电信网络新型诈骗形势及特点进行解读，提升自身业务水平。
兴平联社积极运用互联网线上媒体渠道进行广泛宣传，并坚持以营业网点为主阵地，结合“走进企业,走进社区，走进村组’等外出宣传方式，开展多维度、多层次、多样式的各类宣传活动。利用微信公众号、抖音等新媒体开展移动化、可视化的宣传;制作打击治理电信网络诈骗和非法买卖银行卡宣传视频短片进行宣传。利用网点LED电子屏幕滚动播放反诈拒赌宣传内容;张贴《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》;在柜台摆放宣传资料;对到网点办理业务的客户开展100%宣传提醒。“走进企业”为企业财务人员宣讲防范电信诈骗知识，讲解“断卡”行动背景、目的及意义，通过典型案例，以案说法，告知非法买卖、出租出借个人账户的严重后果。“走进社区”深入走访城区街道社区，采用群众喜闻乐见的形式，积极开展贴近生活、贴近实际、贴近群众的宣传教育活动，引导客户了解防范电信诈骗、安全用卡等金融知识，将宣传工作融入细微处。“走进村组”为老年客户进行普法宣传，通过讲述典型案例，帮助老年客户更好的了解和学习电信诈骗的形式和内容。作为银行业金融机构，兴平联社始终将风险防控及人民群众财产安全放在首要位置，全力开展防范电信网络诈骗等金融识相关宣传活动，切实提高辖内群众的风险防范意识。
二、经典案例
1.2022年8月5日，兴平联社丰仪信用社与丰仪派出所紧密合作，成功阻截一起电信网络诈骗事件。客户前来柜台告知我联社员工，已将账户密码以及一条验证码告知不法分子，柜员同会计商议后立即为客户办理了非柜面交易关闭业务及在反欺诈平台对该客户账户进行维护，并及时将卡内十余万元转为定期存款及时守住了客户的资产，在稳定好客户情绪后同客户详细了解到此次事件的前因后果。客户是先收到了上海地区的电话，电话对方声称是上海嘉定区警方，告知杨女士她的电话号码涉嫌在上海地区发生64起电信网络诈骗案件，需要将账户密码及发送的验证码告知对方否则其账户将被列为涉案账户进行依法冻结，并要求杨女士不要挂断电话前往网点办理手机银行开通业务。起初杨女士并不相信，但随后对方与杨女士通过视频通话后杨女士发现对方身着警服后就对对方的身份产生了信任，就将账户密码以及验证码一并告知了对方，并起身前往网点准备办理手机银行开通业务。在杨女士前往网点办理业务的途中与其子女沟通后决定先前往派出所进行核实，就在杨女士在派出所得到否定的答复后同民警一道前往网点对账户资产进行查询，通过柜面业务操作，为杨女士守住了“钱袋子”。
2.2022年6月，省联社紧急部署涉诈涉堵资金链工作，兴平联社积极安排部署，各营业网点对2022年和2021年新开账户进行回访，桑镇信用社对近两年新开200余个账户按人分配，结果第一个回访电话便是一个买卖银行卡的特殊情况。经查证，客户李宇凡，2022年6月14日在桑镇信用社柜面办理个人结算账户开户业务，经办柜员在做尽职调查后仅开通一张银行卡，未开通非柜面业务，该客户在6天后在杨凌某网点开通手机银行，随后以500元的价格出售本人银行卡和手机银行，出售后的一天之内，账户发生160余笔交易，资金高达数十余万，桑镇信用社发现这个情况后对该银行卡立即进行了非柜面挂起和止付，之后还有陆续非法资金到账，同时联系到该客户进行报警，该客户也认识到出售银行卡的危害，积极配合警方与银行调查取证。
近年来，电信诈骗犯罪手段层出不穷，兴平联社不断加强技能培训，提高工作人员责任感，并持续开展公众宣传教育活动，让广大老百姓学会如何识别和应对电信诈骗，将诈骗人员拒之门外，切实履行社会责任。呼吁广大群众“不因贪小利而受违法信息诱惑；不轻信不明对象及可疑信息；不拨打信息中的陌生电话；不泄露个人信息和银行卡信息；不向任何人提供手机验证码”，任何单位或个人索要都不会以任何理由索要账户密码及验证码！在今后的工作中，我联社将持续加大宣传教育，进一步提高社会群众对自身资金安全的警惕性，做好老百姓的“四心银行”，努力维护兴平辖内金融秩序的稳定。
来源：
作者：崔怀月
