年初以来，舒兰农商银行紧紧围绕人行、监管以及省联社反洗钱工作要求，从培训、教育、监测、检查四个角度为切入点，多维度提高反洗钱工作质量，实现反洗钱工作常态化。
强化培训。通过组织员工系统学习《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规及规章制度，掌握反洗钱管理的基本原则、风险管理、员工行为等基础要求，提升员工的合规意识、反洗钱工作能力及案防水平。强化教育。通过深入集市、社区、企业，介绍洗钱犯罪的危害、常用手段、网络洗钱犯罪的特点、如何防范洗钱犯罪，教育民众拒绝出租、出借、出售银行卡、身份证、账户，提高民众反洗钱思想觉悟和防范遏制洗钱的能力。强化监测。要求工作人员做实客户身份识别环节，特别是对大额存取款、转账及现金汇款、开户等业务，严格进行客户身份证件联网核查，杜绝为身份不明的客户提供金融服务或为其开立匿名账户和假名账户。同时严格执行大额交易和可疑交易报告制度，规范反洗钱上报工作，从源头上防范洗钱行为的发生。强化检查。通过检查个人客户开户资料、单位客户开户资料、大额支付交易、司法冻结扣划等方面，进一步规范反洗钱业务操作和流程管理，提升基层网点自身风险防控能力，切实做到边查边改、立查立改，确保整改工作落实到位，有效防控洗钱风险。
