通化人民银行赵玉娟一行来 柳河农商行开展反洗钱工作调研指导

为全面了解辖内法人金融机构反洗钱、反恐怖融资（以下简称反洗钱）开展情况，更好地优化反洗钱资源配置，提升反洗钱工作的有效性。11月22日，通化人民银行赵玉娟科长一行3人来到柳河农商行，对反洗钱工作进行深入调研指导。首先，听取了柳河农商行反洗钱工作组织安排和日常可疑及大额交易的报告制度，以及近年取得成绩及经验。赵科长在肯定我行反洗钱工作的同时，对我行反洗钱工作提出四条建议：一是全面重视反洗钱工作。各法人金融机构要从“三会一层”到一线员工，自上而下都要重视反洗钱工作，深入实践风险为本的原则，将反洗钱工作抓实抓深。二是认真做好反洗钱自评估工作。主要从地域环境、客户群体、产品业务（含服务）、渠道（含交易或交付渠道）等方面进行全面评估，对案件高发地区人员及行业，严格按照洗钱行为特征，认真甄别、筛选每一笔业务和交易。三是严格执行大额可疑报告制度。日常工作不要怕麻烦，凡涉及大额和可疑交易的，一律按规定上报人民银行，并确保交易记录的完整性和查询、调阅便利性，积极配合人民银行及公安部门开展反洗钱工作。四是树立反洗钱危机意识。全员树立反洗钱风险意识，任何人任何时候不能怀有侥幸心理，认真担负起银行业履职调查的责任，携手相关部门共同做好反洗钱工作，努力共筑安全平稳健康的金融环境。