工商银行萍乡安源支行认真开展反洗钱风险防控工作

 在当今复杂的金融和社会环境下，银行作为金融机构反洗钱工作显得尤为重要。为进一步推动反洗钱工作深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，工商银行萍乡安源支行通过多管齐下有效的预防，确保旺季营销期间各项工作稳健运行。
加强反洗钱宣传力度，提升公众反洗钱意识。支行不定期对到店客户开展反洗钱金融宣传，设立宣传展架，发放宣传折页，尤其是针对老年客户和00后青少年反洗钱意识薄弱群体，积极利用客户等候时间、业务办理时间加大反洗钱金融知识宣传，向客户提示风险，增强公众对洗钱危害的认识，警示公众增强自我保护意识和能力，远离洗钱犯罪。
加大培训力度，提升反洗钱素质队伍。旺季营销期间，除了产品培训，支行积极利用晨会学习反洗钱金融案例、《反洗钱实务》《金融机构与反洗钱》，要求员工不仅要提升反洗钱工作重要性和必要性的认识，更应注重实践，熟悉制度法规，把握细节，注重日常操作的风险防范，提升反洗钱岗人员的工作水平和操作能力。
建立反洗钱业务流程，防范洗钱风险。自今年1月份以来，支行针对市行个金部下发的涉案账户和四项反查共锁定个人账户62户，根据反洗钱内部协查报告锁定可疑账户22户，根据风险提示锁定处理并冻结客户ID账户6户，支行要求临柜人员在日常办理业务时认真加强对客户的身份识别，身份审核，并对大额可疑交易及时进行上报；客户经理以离柜的方式完成客户身份持续识别以及重新识别工作，做好客户风险评级；采取内外结合的控制方式及时有效地反馈客户信息共同做好反洗钱工作。