建行杭州西湖支行多举措严防外部欺诈风险

　　提高风险管理意识。支行不断加强组织学习，把风险管理作为一项重要工作来抓，要求全行上下增强责任感，充分认识加强管理、防范风险的重要性，努力处理好数量与质量、发展与风险的关系，重视在业务发展中控制风险、风险管理促业务发展，进一步提升风险管理水平，落实责任，认真履职，积极做好相应专业的外部欺诈风险防范工作。

　　加强外部欺诈防范学习宣传的力度和广度。对内加强员工外部欺诈风险防范知识和方法的学习，使一线员工不仅熟悉了解安全防范新知识，而且正确掌握欺诈风险管理工作的主要架构、基本方法。一是搞好培训，二是开展应急演练。全方位提升员工及广大群众安防意识。

　　重视业务内外部欺诈风险的防范。要求前台的一线员工加强对客户身份信息的核实，在柜面业务办理过程中，柜员认真审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者是否一致。对于持异地有效身份证件办理个人结算账户开户、挂失、个人网银注册等业务的客户，坚持换人审核或要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件，以及通过客户以前办理业务时留存的联系电话、地址等信息进行核实，确保个人客户信息真实、完整、有效。

　　配合当地公安、金融监管部门高度重视金融安全，积极开展防范和打击电信诈骗等外部欺诈风险的宣传教育活动，提高人民群众防范意识和能力。