临商银行强化内控合规管理 促进规范建设提升

临商银行以“规范建设提升年”“内控合规管理建设年”活动为契机，围绕“双创一守”发展主线，紧扣全行“1144”发展战略，持续提升内控合规管理效能，厚植稳健审慎经营文化，为全行各项业务稳健发展提供重要支撑和坚实保障。
    一、充分发挥党建引领作用。注重党的领导“领航把向”，将党的领导嵌入活动开展全过程，总行党委会专题研究，专题部署，“一把手”亲自组织学习、制定方案、强化落实，确保全行上下对本次活动开展思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位、责任认定追究到位。持续提升公司治理水平，制定《临商银行2021-2023年战略规划》，指引未来发展方向与目标，推动“四会一层”依法合规运作。
二、强化专项活动组织开展。将“内控合规管理建设年”与“规范建设提升年”结合，同研究、同部署、同落实，围绕“五大提升重点”与“十大工作要点”，结合行内重点工作，深入推进“1144”发展战略，组织召开动员大会，确保活动开展不走样、监管要求不落空。建立活动月报制度，定期跟踪调度活动开展情况，引导全行员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，夯实全行高质量发展根基。
三、持续推进外部法规内生化。建立行内规章制度规范化的管理模式，开展“规章制度全面清理活动”，对全行530余项现行规章制度进行全面清理，逐项排查现有制度、流程是否符合监管规定和行业准则，梳理出“应制定的制度”18项，“应修订的制度”100项，应整合的制度9项，应废止的制度30项，根据制度梳理结果，制定整改完善计划，推进现行制度“立、留、改、废”，强化制度执行力，提高全行依法合规经营意识。
四、切实加大违规问责力度。建立四项联动机制，加强与纪检监察部门、审计部门、风险管理部门、监管部门的联动，切实做好员工行为管理。修订问责管理办法，调整问责委员会，明确各层级问责权限，构建党委会、董事会、监事会、经营层、纪检监察“五位一体”的问责体系，对违规问责情况进行监督。常态化开展警示教育，制定《临商银行员工行为手册》，引导员工自觉规范自身行为，增强遵规守纪自觉性。
五、落实屡查屡犯问题整改。根据“内控合规管理建设年”活动要求，对2017年以来历次检查情况进行梳理，将检查发现问题拉出清单形成台账，通过对问题逐项定性分类分析，将全部问题划分为信贷、风险、内控、财务等13个大方面的64个屡查屡犯问题，明确整改部门、整改措施和完成时限。通过对屡查屡犯的顽疾根源性治理，确保消除死角、不留隐患，避免检查发现的问题重复出现。
六、积极开展合规知识竞赛。组织全行员工参加山东省银行业协会为期48天的“行业规范建设知识竞赛活动”，通过内部网站与微信工作群及时发布竞赛具体事项的通知，每周下发答题积分排名，督促各单位积极参与答题。本次竞赛活动，全行共1900余人参与，以竞赛促合规，以合规促发展，将合规理念、合规要求传导至一线，在全行营造“遵制度、守规矩、严执行”的良好氛围
七、发挥高管合规引领作用。压实各层级、各条线高级管理人员合规管理责任，层层签订责任状，明确合规案防工作目标与管理重点，对全行109名中层以上干部开展企业兼职（任职）专项整治，签订个人《承诺书》。严格执行高管人员的轮岗交流和履职规避管理，提高各级高管人员履职水平和风险防范意识。加强与纪检监察部门工作联动，强化对高管人员的外部监督，对带头违规的高管人员，从严从重问责处罚，切实发挥“高管带头合规、全员自觉合规”的率先垂范作用。
下一步，临商银行将继续推动全行各项业务回归本源，着力提升内控合规文化、为民服务意识、公司治理质量、风险管理能力、服务经济质效，提高风险管理水平和风险防御能力，为行业规范建设贡献力量。