工行南昌北京西路支行把关守口推动个人帐户管理工作上台阶

为了有效防控账户管理工作，工行南昌北京西路支行针对近年来不法分子非法开立、买卖银行卡账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
 
    一、筑防线。该行在大堂人员在开户环节应严格把好第一道关，遵循“了解你的客户”原则，对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，拒绝为其办理开户，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户切实履行客户身份识别义务。
   二、守关口。该行在个人客户开户过程中，提出应该除了采取联网核查身份证件外，同时了解客户开户用途等信息，对于异地开户行为，应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况，同时要求客户提供当地工作证明、居住证明、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，。
   三、细甄别。该行在客户开户后，提出要让客户签署《个人开户风险提示书》，并留下客户手机号码，再三提示客户，账户必须本人使用，切勿出租出借账户。一周后，再进行电话回访。一旦发现回访未接通，或者接通电话，客户回答问题支支吾吾等可疑行为，立即锁定账户。
   四、严管理。反洗钱工作在一定意义上就是客户身份识别和客户尽职调查工作，该行提出客户身份识别制度及识别其执行情况决定着整个金融反洗钱体系的有效性，所以我们还需要不断努力争取做得更好。