工行新余分行持续深化打击治理电信网络诈骗犯罪工作

　　为贯彻落实人民银行“断卡”行动联合督导推进会精神，有效打击不法分子使用企业银行账户涉嫌电信网络诈骗新型犯罪活动，工行新余分行统筹发展和安全，坚持为民办实事，严防严控，联防联控，快速切断电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”，全力守好老百姓的“钱袋子”。

　　一、增强工作责任感。该行从政治全局和战略高度深刻认识到国家打击治理电信网络新型违法犯罪、实施“断卡行动”工作的重要性和紧迫性，高度重视，通过组织召开涉案账户治理、账户业务合规管理及案件防范分析会等统一思想认识，增强员工履行单位结算账户合法合规管理主体责任。同时，建立“一把手”负主责，分管领导主抓的电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班制度，定期不定期地研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，全面落实打防管控各项措施。

　　二、严把新开账户源头。贯彻落实反洗钱、单位结算账户管理法律法规，建立明白纸并适时更新，要求网点综合应用居民/企业信息联网核查、权威信息认证、人脸识别、身份识别仪、视频等多种手段，加强开户受理审核;通过开户上门尽调、账户定期回访、网银限额控制等措施，强化新开账户实名制的落实，确保新开账户“实人实名实操作”。运行督导员按季将单位结算账户业务管理纳入重点运营领域检查范围，全程跟踪整改并落实责任，提高制度执行力。

　　三、严防存量账户风险。下发“新开存量单位结算账户风险排查通知”和新开存量账户排查跟踪登记簿，要求网点按照“谁的客户谁负责”、“谁的业务谁负责”的原则，组织开展清单拉网式的排查工作，做到逐户逐法人逐环节进行风险排查，全程留痕，登记备查。对排查发现的异常情形账户，需按照结算账户控制措施操作规程及时进行管控。账户管理、风险评估、银企对账等人员每日对触发人行影像核查、智能风控、银企对账等系统预警信息进行监测提示和通报，实行闭环管理。

　　四、严追涉案账户责任。运行管理部、机构金融业务部、网金中心、内控合规部等部门对网点倒查涉案账户及延伸关联账户开户尽调、定期回访、网银限额控制、系统监控、分类分级管理等情况进行全面检查，对检查发现的问题，多维度分析总结，研究对策及改进措施，并按照相关考核办法对责任人、账户管理负责人、主要负责人从严问责追责。

　　五、强化账户宣传服务。在网点全面开展反诈防堵宣传工作的基础上，主动加强当地反诈中心、人民银行等政府监管部门联系沟通，针对个体户、小微企业财务人员、社区群众、学生、未成年人、老年人等不同群体，组织开展“长风三号”全民反电诈集中上门宣传活动，通过发放海报、折页、宣传品及推荐下载“国家反诈中心”官方微信视频号等，宣传工行优化账户服务举措及反诈防堵基本常识和要点，提高公众防骗意识和识骗能力，全面营造齐抓共管、综合治理、全民反电诈的新格局。