反洗钱工作一直是监管中的重点，在日常工作中要更好的落实反洗钱工作，应从网点实际情况出发，制定相关工作方案，强化反洗钱日常管理，确保反洗钱工作意识到位、责任明确、措施有效。
首先提高意识。提高员工对反洗钱工作重要性的认识，网点通过晨会、夕会定期组织员工认真学习反洗钱相关业务知识，提高员工合规“三线”意识，增强员工识别洗钱风险的能力。
其次夯实基础。在“新一代核心系统”中，积极做好可疑交易筛查工作，按时完成尽职调查任务；谨慎处理高风险客户等级的评定和调整，避免因风险等级分类错误对客户造成不良影响；严格遵守反洗钱监管要求，持续做好客户准入阶段及存续期间的身份识别工作。
再者加大宣传。充分发挥网点阵地宣传作用，在大厅发放反洗钱宣传手册，向客户普及反洗钱相关知识，并定期上报反洗钱相关稿件，组织网点间学习交流，进一步提高员工风险防控意识，营造良好的经营环境。
反洗钱工作任重而道远，日常工作中应持续落实好反洗钱各项工作，加强客户尽职调查，在开立账户、代理业务、大额资金划转、网上银行等关键环节加强管理，将反洗钱工作落到实处，提高员工反洗钱意识及能力，切实维护人民群众合法权益。
（ 撰稿：李永翠）
来源：
作者：
