工行宜春高安支行结算账户涉赌涉诈风险排查有实招

 今年以来，为落实公安部门、人行及上级行关于打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪行为的相关要求，工行高安支行按照省市行部署，提高认识，统一行动，积极开展涉赌涉诈支付结算账户的风险排查与整治工作。
 一、统一思想，统筹推进。高安支行始终坚持以客户为中心的发展思想，树立内控风险优先的工作理念，实行网点负责人负责制，由支行内控专管员统筹推荐涉赌涉诈账户的风险排查工作，各网点积极配合，确保风险排查工作高效推进。
 二、深度排查，全面治理。该行根据市行下发涉赌涉诈名单，组织各网点对名单客户涉赌涉诈风险进行深度排查，排查名单客户开户信息是否完整，开户资料是否完善，业务办理流程是否合规、交易明细是否存疑等特征，同时采取调取客户开户信息及开户视频录像、电话核实等方式进行核实，对排查过程中发现存在问题的客户及时采取限制措施并及时向上级行反馈核查结果。
 三、压实责任，不留死角。该行严格落实“谁开户谁负责”的工作要求，压实责任，对排查过程中出现的问题落实到个人，要求责任人跟踪到位，立即整改，确保排查工作不留死角，全面排查风险。
 四、抓实管理，效能提升。该行不断增强服务质量，优化劳动组合，精简流程，加快业务办理速度，缩短服务时间，强化员工主动迎客、主动营销，提高网点服务效率以增强客户满意度、获得感。
 五、广泛宣传，力求成效。该行大力提高员工服务质量，激发员工工作热情以增强行内凝聚力；加强宣传教育，转变服务理念，提升服务质量，注重服务细节，加强业务学习，认真查摆，主动整改，及时总结，大胆实践，立足本职岗位，履职尽责，以点促面，筑牢根基，发挥带头作用，成为区域内的示范者、引领者，做到理论与实际相统一，为我县高质量发展贡献出自己的一份力量。黄成文