中国农业发展银行浠水县支行 陈道轩
为全面提高全员对风险案防合规工作重要性的认识，促使领导干部发挥表率作用，主动担起合规管理责任，自觉传播合规理念，影响和带动身边员工“讲规”和“守规”，推动风险案防合规工作落实落细，我行持续加强对案防合规工作的重视程度，不断总结经验，努力推动全行的案防合规工作向良性发展。
一、浅谈如何做好案防合规工作
（一）提升对案防工作的认识
今年是党的二十大的重要时间节点，案件防控被摆在重要位置，尤其近期发生一些案件以后，从中央到地方，从上级行到基层行，更是对案防工作高度重视。要充分增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，站在全力以赴迎接党的二十大胜利召开的高度，充分认识到案件和风险防控工作的重要性和紧迫性，把案件和风险防控工作各项措施真正落到实处，切实提高制度的执行力。安全无案件、无事故，是一切工作良好开展的前提，正如省分行陈志猛行长常提到的“一俊遮百丑、一丑遮百俊”，各项工作做得再好，安全出了问题，就“一票否决”、前功尽弃，大家一定要高度重视，切实提高案防意识，防止各类案件的发生，这既是对单位负责，也是对自己负责、对家庭负责。
案件防控不是哪一个部门的工作，也不是哪一个阶段的工作，是一项日常性工作，全行上下都应经常性进行全面系统、深入彻底的风险隐患排查，逐个时点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患，重点人员、重点岗位、重要职能、重要事项的监督排查要经常执行，重点查找案件防范工作存在的问题和薄弱环节，对风险隐患追根溯源，增强防控针对性，形成案件“排查—整改—提高—再排查”的良性循环。抓好员工异常行为定期排查、干部交流、员工轮换、强制休假及亲属回避等制度贯彻落实，不断强化内部管理，加大风险和案件防控力度和责任追究力度。
（二）注重案防工作的薄弱环节
1、管理要到位。许多违规问题虽然大都发生在基层或普通员工身上，但追根溯源还是与各级管理部门和管理人员履职不到位甚至失职渎职有着很大关系。因此，各级领导干部用心尽责、依法履职、自觉带头遵章守纪、严格做到恪尽职守，对各项工作必须坚持“有部署、有检查、有落实和一抓到底”的标准要求，突出一个“实”字，强化一个“细”字，做到实事求是，真抓实干，从大局着眼，从细节入手，扎扎实实地抓好工作督导和跟踪检查，切忌工作不深不细、监督流于形式，确保诱发案件的潜在隐患问题漏洞能够得到及时发现和消除。
2、措施要落实。对制度执行进行检查和监督，每季开展对综合检查情况进行总结、分析、整改、回头看，对有章不循、违章操作者一律严肃处理，增强执行的有效性，从源头预防违规违纪行为发生。
（三）抓好案防工作的重点方面
1、落实制度的执行。要把全面落实制度、提高执行力作为重点。领导干部要以身作则，带头坚持“有章必循、有法必依、有禁必止”，要让所有干部、员工树立制度面前没有特权，制度约束没有例外的意识。要逐级建立制度执行台账，对制度的落实时间、实施范围执行效果进行登记备查。对已发现的各类问题和案件隐患，要以强化问责制度为抓手，严格“违规必查，违者必究”，落实责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则强化案件查处，通过经济和行政处罚方式并用严惩违法违规行为，加大员工违规违纪成本支出，构建员工不想违规不敢违规制度规范和行为准则。
2、加强员工教育的力度。要督促加强法律法规、管理制度的学习，保证与岗位职责相匹配的职业道德和业务技能，对职业道德和工作作风有问题、日常行为失范，群众反映多、评议差的人员，坚决不能提拔重用。有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。一直以来，我们反复强调遵守廉洁纪律、严格遵守中央八项规定，做到警钟长鸣，取得了较好的效果，在今后工作中也不能有丝毫松懈。要加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培育良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。
3、提升风险防范意识。把依法合规经营作为支行管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理要突出管理重点，严格对重要岗位人员、关键业务环节的管理，规范授信、贷后管理，加强各操作环节的衔接与制约，建立周密、有效的管理链条。
（四）加强对员工行为的关注
1、更好掌握员工思想动态。不但要了解员工在单位上的思想和工作表现，还要掌握其家庭和社会交往情况对员工的思想和行为真正做到心中有数。建立员工个人重大事项报告制度和异常行为排查制度，使员工异常行为排查制度化、精细化;改进员工异常行为排查方式，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式，提高排查效果。
2、加强对员工日常行为的管理。严格执行员工异常行为排查，建立档案，进行跟踪管理。对涉及黄赌毒、社会交往复杂、经商办企业、情绪异常、纪律松懈、消费不正常等异常行为的员工，详细了解情况，落实帮教责任，发现不良苗头及时采取措施。
二、我行案防工作存在的不足
目前我行能够较好的防范风险，做到依法合规经营，也无案件发生，但也存在不足亟需改进。一是学习不够深入，对风险防控、案防合规知识的学习以碎片化学习为主，没有形成完整的体系，干部职工对此项工作的理解还不够深入；二是应急事件处置能力有待提高，我行落实了应急预案的要求，但对各类案件的预防还不够全面，要梳理完善。
三、下一步工作打算
（一）加强学习，熟悉制度办法。组织员工认真学习《中国农业发展银行案防工作管理办法》、《信贷标准化流程操作手册》、《中国农业发展银行财务管理基本制度》等文件制度办法，进行全面掌握文件内容，并按总行、省分行案件防控工作要求，按照业务操作标准化流程抠细节，学以致用。及时学习上级行下发的案例通报，做好警示教育。
（二）落实落细，强化制度执行。充分认识加强风险防控和案防合规的重要性，做到守土有责、守土尽责，防止“走过场”和“检查疲劳”，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理缺位导致违规行为的发生。
（三）举一反三，抓好问题整改。对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报上级行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。
（四）完善预案，提升应急能力。收集各类案件案例，结合支行实际进行整理归纳，完善应急预案，做到全员知晓，提升应急事件的处理能力。
案件防控人人有责，目前浠水支行的良好发展局面离不开每个人的努力，希望大家高度重视，一以贯之做好案防工作，携手并进，共同维护好安全、和谐、稳定的良好氛围，为支行高质量发展做出更大贡献，为党的二十大胜利召开添光增彩！
