邮储银行西湖区支行完善个人账户管理,扎实推进反洗钱工作

       今年以来，邮储银行西湖区支行认真落实监管部门和总行反洗钱工作要求，加强反洗钱制度学习、积极组织日常反洗钱工作，推动反洗钱工作制度化，规范化。
       1、完善个人账户管理。办理开户业务时，要认真审核客户身份，核实客户职业信息、开户目的、用途等，落实好账户分类分级制度，合理设置账户非柜面支付限额。对于可疑开户情况，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。对于大额取现交易，频繁线上交易，资金快进快出等符合反洗钱异常交易特点的客户，有异常的在系统反馈并及时报告上一级主管部门。
       2、深入开展反洗钱宣传。为了夯实反洗钱工作社会基础，支行积极开展了不同形式的宣传活动。比如：LED屏宣传，派发宣传折页、微信朋友圈转发反洗钱宣传内容等，使社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，有效消除了客户对业务办理过程中开展尽职调查和身份识别的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持。
       3、加强反洗钱制度和文件学习。网点积极开展反洗钱知识培训，关注洗钱犯罪发展态势，学习最新的制度和文件要求。        
       今后支行将持续抓好反洗钱工作，掌握必要的反洗钱技能，切实打击洗钱活动，加强反洗钱宣传，推动反洗钱工作日益完善。