开展“回头看柳河农商行开展商户收单业务专项检查工作

为有效防范经营风险，扎实做好商户规范管理工作，保障客户利益和金融安全，促进电子银行业务的健康有序发展。近期，渠道业务部开展四季度收单业务综合整治“回头看、再整治”专项检查工作，规范和加强特约商户管理，切实提高特约商户信息真实性、完整性、规范性，维护收单服务市场秩序，提升支付风险防控能力，促进银行卡收单服务市场发展。
本次专项检查为“全方位、无死角”的开展检查工作，渠道业务部指派专人调阅收单商户登记簿，规范纸质档案的完整真实性，检查平台信息录入的准确性，深入走访调查商户资质及机具布放情况。一是我行收单业务商户均为自主营销拓展商户，不存在外包服务商以服务点商户名以入网及商户审核、资金清算、交易信息等核心业务外包情形；二是收单业务商户所有交易能够做到可识别、可统计、可控制，并依托机具定位功能，及时上送商户代码、交易类型、交易位置等相关信息，目前暂未发现异常交易；三是收单业务商户入网严格落实商户实名制，执行商户资料审核准入制度，对营业执照、身份证件等商户资料严格把控，确保辖内所有收单业务商户均为真实运营；四是收单业务商户管理人员定期对服务点进行巡检，重点检查机具使用状态、机具布放位置、商户经营情况等并做好相关信息登记；五是严格按照收单机具管理规定落实相关制度，所有操作终端均在合理范围布放，不存在机具移机情形，通过商户管理人员日常巡检、智能终端应用管理平台上送交易信息，重点核实交易地理位置与机具布放位置是否一致，对已撤并退出的特约商户及时收回相应机具设备，第一时间终止交易权限。