工行永康城北支行“三利用”切实加强账户风险管理

近期电信诈骗的形势依旧严峻，涉赌涉诈账户问题突出，为切实保障客户财产安全和合法权益，工行永康城北支行“三利用”切实加强账户风险管理守护客户资金安全。
一、利用风控平台，提高管控水平。该网点积极利用账户异常取现监测系统查询及智能风控平台、大机系统50501交易等风控平台，有效提升业务风险预警监测和智能数据分析能力。
二、利用柜面关口，防范案件发生。该网点对前来办理取现业务的客户，柜面人员把好询问关，多问客户情况，多加强客户信息核对，特别是大额资金取现业务，严格询问客户资金取现用途及查看客户账户明细信息，对于有异常的情况多加审核，切实防范诈骗案件发生。
三、利用反诈宣传，营造良好环境。该网点积极做好日常反赌反诈宣传，大力推广“国家反诈中心”官方APP、“断卡”行动，多渠道有针对性地向老年人、农民群众、学生等特定人群宣讲支付结算知识，提高公众应对新型网络诈骗的技巧，强化禁止出租、出借、出售、购买银行账户和手机卡的意识。全面提升社会各群体的支付结算知识水平，从源头上提升资金安全意识。