今年以来，为增强网点员工反洗钱风险意识，督促员工进一步落实反洗钱工作，持续营造良好金融环境，高新支行营业厅认真贯彻反洗钱法律法规和监管要求，从上到下严格履行反洗钱工作义务，四个强化做好反洗钱工作。
一、强化反洗钱政策学习。网点运营主管牵头定期组织部门员工学习行内各项反洗钱文件和制度，切实推进网点人员规范从事反洗钱工作的能力，了解最新的反洗钱知识法规，确保员工对反洗钱政策的明晰。尤其涉及到个人开户，调额、取现及外汇等业务，引导员工从客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、制裁合规、保密等五方面的工作开展红线梳理。日常结合具有较强警示意义的监管处罚案例进行重点学习，为做好反洗钱工作奠定坚实的基础。真正提升学习的效果和全员的反洗钱工作意识。
二、强化反洗钱认识提升。强化认识提升。结合上级行要求，在支行运行专管员监督下，由网点负责人牵头，在晨会夕会上多次宣讲反洗钱重点案例，引导员工充分认识到反洗钱工作的必要性和重要性，主动增强反洗钱工作的责任意识和履行反洗钱法定义务的责任感。在日常工作中，网点负责人根据各岗位的职责的不同，重点要求对公开户人员及现金柜台人员严格要求自己，尤其开户经办人员在做企业开户业务时要充分了解客户经营情况，配合客户经理做好企业尽职调查，充分客户身份信息识别，确保客户身份资料及业务意愿真实准确，严防异常开户、虚假证件或冒名办理等业务风险。
三、强化反洗钱制度执行。一方面在网点实际工作中，严格要求员工履行反洗钱工作职能，尤其保存好客户的账户开户资料及相关承诺书，做好五问二查工作;另一方面是加强对客户账户资金交易往来情况的关注，发现有异常、可疑特征的及时上报，加强账户存续期管理，有问题有疑问的及时管控，切实从源头上防范风险。
四、强化反洗钱人员素质。在网点内成立由网点负责人，现金柜台主管及对公柜员三人组成的反洗钱工作小组，制定并明确了反洗钱小组人员工作职责，定时梳理专业反洗钱风险点，协调网点内反洗钱工作。对上级行开展的反洗钱工作专项检查配合推进及自查，对网点内执行有问题不全面的地方及时整改。
