柳河农商行开展特约商户 全面风险排查及限额管理工作

为有效遏制及防范电信网络诈骗犯罪行为，切实阻断电诈资金通过POS消费交易进行转移。柳河农商行对全辖特约POS商户展开全面风险排查及限额管理工作。
柳河农商行多措并举有效遏制商户出现交易风险。一是严格落实商户实名制，执行商户资料审核准入制度，对营业执照、身份证件等商户资料严格把控，同时与服务点负责人员签订特约商户服务协议，明确双方权利义务和违约责任，特约商户均为采用直联模式的自主营销拓展商户，不存在外包服务商以服务点商户名以入网及商户审核、资金清算、交易信息等核心业务外包情形；二是终端机具全部按照国密要求完成终端升级改造工作，所有交易能够做到可识别、可统计、可控制，并依托机具定位功能，及时上送商户代码、交易类型、交易位置等相关信息，操作终端均在合理范围布放，不存在机具移机情形；三是严格落实交易限额管理工作，根据商户实际经营行业类别及资金使用情况设置交易限额，按照交易限额最小化原则，从严设置交易限额，有效阻断风险资金流转。