随着社会的发展，网络科技不断进步，电信网络违法犯罪也呈高发态势，在个人账户的防范中，我们已经积极采取各项措施。而对公账户由于可信度高，网上转账额度高，也逐渐成为电信诈骗的“犯罪工具”之一。作为网点对公开户经办人员，我认为应该从以下几点做到合规开立账户，防范潜在风险。
一、开户前严格核查
经办人员在柜面进行开户预约受理时，要仔细核对客户的身份信息、营业执照等开户证件。运用行内外多个信息核验平台，进行单位法人或负责人的身份识别，同时核实企业是否存在风险。对于账户开立时，存在疑问的，要及时向网点负责人或运营主管进行反馈。不能存在侥幸心理，一定要核实好所有信息后，才能正式进入开户办理流程。
二、开户时严格问询
在办理对公开户业务过程中，可以与企业经办人多交流，在交谈中询问企业相关情况，并与其提供的开户资料进行核对，判断是否真实。对单位法人或负责人代表年纪偏大、偏小或开立多个账户的企业，都要加强尽职调查。了解客户的业务性质、经营范围、股权结构等信息，评估潜在风险。
三、开户后严格回访
在成功开立对公账户之后，要做好台账登记按时进行回访，核实企业是否正常经营，对长期不动户或者可疑账户及时做好风险管控工作。定期提示客户对账，发现异常情况及时报备，采取管控措施。
合规开立对公账户能有效防范不法分子利用账户进行网络电信诈骗等违法犯罪活动。因此徐家坊支行在开立对公账户时，始终遵循合规制度，严格审核，确保开户过程符合合规要求，避免出现涉案账户等风险。
