近日，一位老年男性客户到工行磐安支行营业部办理取现48000元的业务。经客服经理查询，发现该笔资金为当天早上6点36分刚刚汇入。客户表示资金为前几年房子装修时向其外甥借的款。为核实情况，客服经理尝试拨打客户提供的"外甥"张某的联系电话，发现张某使用外地口音，且通过支付宝查询该电话非实名。随后进行二次电话联系，发现对方能非常流利地回答工作人员常规询问所需的信息，表现出明显的准备痕迹。同时现场经理通过查询对方账户预留电话，均无人接听。在这一异常情况下，客服经理迅速采取措施，联系当地派出所到网点核实并安抚客户情绪，最终，派出所民警到场核实后确认该笔资金为涉案资金，是以扶贫名义实施的诈骗。该行依法对该账户采取了全渠道管控措施。
诈骗分子利用老年客户防范意识较弱的特点，通过"扶贫"等名义实施诈骗，同时部分诈骗分子目前对银行取现核查流程了如指掌，并与取现客户事先串通好应对话术，大大增加了银行人员的核实难度。网点人员在受理业务时，要严格按照反诈要求进行问询，发现可疑点后通过警银联动，多渠道进行核对，如判断异常情况及时处置，守护人民群众的财产安全。
