工行江西赣州上犹支行与保险公司联合开展营销活动

             为推动代理保险业务健康持续发展，促进中间业务收入稳步提升，增强客户服务体验，不断提升客户经理营销能力，近日，工商银行江西赣州上犹支行与太平人寿保险公司联合开展了“工行相伴 美好金生”期交专项营销活动，活动取得了良好效果。活动当天即营销14单，累计销售21万。 
           准备充分，组织有力。为确保本次活动能够顺利圆满完成，在活动筹备初期，该行与太平人寿保险公司紧密合作，做了大量充足的准备，通过召开营销启动会，精心安排部署分工，并提前了一个礼拜，精准筛选客户名单，由太平人寿保险公司员工积极邀约客户，为每位客户准备了邀请函，让受邀客户感受到了满满的诚意。并且，为更好达成营销目标，该行提前对所有营销员工进行了话术演练、产品学习、情景模拟等，充分使员工认识到该款产品的优势及卖点，保证当日营销员工人人参与，人人知晓活动内容，人人熟知营销话术。 
            氛围火爆，营销到位。活动开始前，该行与太平人寿保险公司员工对活动会场做了许多贴心且细致的装点，并为每位受邀客户佩戴礼花，准备了茶水糕点等小零食，从而使客户能够在心理上感受到格外重视。在活动中，主持人不断通过幸运大抽奖有奖竞猜活动，充分点燃了全场的氛围，客户在欢声笑语中感受到了此次活动的乐趣。最后，由金融理财规划师分析近期金融形势，并将“参保”的理念不断渗入至客户的日常生活，让客户能够认识到保险产品的好处及意义。本次活动中，该行将营销产品与回馈客户结合起来，现场反响强烈，客户不仅能够在轻松愉快的氛围下纷纷出单，而且也得到了到场客户的纷纷点赞。 
             后续跟进，追踪到位。通过本次活动的举行,使较多客户逐步认识到保险的意义之大,以及保险的保障作用,这在很大程度上纠正了众多客户之前对保险的深深误解,更多客户对此产生了兴趣。并且，为做好现场有意向而未出单的客户的营销工作，该行通过建立微信群的方式，由员工一对一继续跟进，每日与客户电话联系，关注客户资金动向，邀约至网点进行二次营销，挖掘客户需求，为客户做好长短期资产配置，后续追单5万，有效提升了客户的满意度和归属感。 
             合规销售，风险为本。依法合规销售产品是网点健康发展的必要保证，为此，针对本次活动，该行要求员工严格遵守合规销售底线，严禁出现误导销售、“飞单”销售、违规销售等现象，通过外派设备办卡、开通网银，强化风险防范，严格审核客户信息，杜绝走过场式审核，不可为业绩而不为合规；指导客户做好风险评估，讲清、说透保险产品的缴费期间及特征，真正让客户理解并接受保险产品；做好客户信息保密工作，不夸大、不外透客户资产、信息，既要守得住“嘴”，也要卖得出产品，确保在活动中销售产品的依法合规。