工行南昌都司前支行多措并举推进涉诈账户治理

为切实落实企业结算账户涉案风险治理工作，都司前支行认真贯彻落实监管要求，进一步加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，主动作为、综合施策，精准管控，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”。
一、提高站位，压实账户管理主体责任
工行南昌都司前支行组织全辖网点有序组织开展人民币单位银行结算账户尽职调查检查、部分低效高额存量企业银行结算账户排查及企网限额动态优化调整等相关工作，落实人民币单位银行结算账户分类管理、统筹服务、以排促改等各项要求，厘清主要业务环节的主体责任，确保监管要求在全辖范围内全面落地生根。
二、广泛宣传，筑牢涉案防诈安全堤坝
全行勠力同心，织好反诈宣传“立体网”。一是在营业网点投放防诈骗宣传视频，告知新开户客户买卖单位结算账户及涉诈风险，切实发挥宣传警示教育作用。二是设立咨询台、悬挂宣传横幅和发放反诈宣传折页，及时向广大居民面对面讲解防诈骗知识，反响良好。三是强化督学结合，加强一线业务人员督导，累计开展专业培训，持续向员工通报涉诈犯罪的动向，提升员工识别、防范、堵截能力。
三、排查风险，助力网点把控业务风险
一是组织辖内网点对存量企业账户进行排查，针对部分低效高电子银行渠道集团日累计支付额度企业账户开展排查，确保企网限额和客户实际需求相匹配，同时严格按照《关于进一步加强人民币 企业银行结算账户分级管理的通知》要求设置企网限额。二是全面挖掘、深入排查涉案企业关联账户和疑似非正常经营企业账户，对涉及客户或账户企业网银额度调增，均采取加强型方式对尽职调查事项进行调查，对于核实确认的风险账户，应及时采取管控措施。
下一步，工行南昌都司前支行将继续把涉诈防范主题融入日常工作，形成常态化宣传机制，以握指成拳、拧线成绳之势，筑牢涉诈安全防线。（都司前支行黄珊）