为进一步提升反洗钱履职能力，有效防范反洗钱监管风险，工行金华婺城采取多项措施防范和控制反洗钱合规风险。
一、把握监管动向，提升辖内人员履职能力。目前监管部门对银行各层级人员反洗钱履职能力要求逐步提高，因此，该行要求辖内员工及时了解反洗钱国际形势，充分认识反洗钱在政治经济方面的深远意义，切实落实反洗钱履职责任，同时关注反洗钱监管动态，及时内化为本机构的工作方向和工作思路，推动形成各部室、网点互相配合的反洗钱工作运行机制。
二、强化制度引领，突出反洗钱内控机制建设。在深入研究反洗钱法律法规、规章等文件的基础上，将风险为本的理念和要求融入内部制度，并建立健全培训机制，提升辖内全员反洗钱意识和水平。对监管检查、内部自查、风险评估中发现的问题，及时提交该行反洗钱领导小组会议研究或及时上报分行对口专业，形成工作合力，有效推动问题整改落实到位。
三、紧盯监测实效，推动可疑交易线索挖掘。积极落实“反洗钱重大可疑线索发掘技能”劳动竞赛活动要求，充分利用柜面监测、风控模型等途径，提升辖内员工对反洗钱可疑线索甄别能力，同时积极鼓励条线业务骨干学习他行线索挖掘技巧，提升报送涉嫌洗钱的可疑线索数量和质量，并以次活动为契机，营造全员反洗钱氛围，不断提升反洗钱可疑线索发掘技能。
四、控制源头风险，不断加强反洗钱宣教工作。一是开展反洗钱系列宣传活动，充分结合各类外拓工作开展“反洗钱进校园、进社区、进企业”等活动，普及反洗钱知识。二是组织该行骨干人员，讲解反洗钱及最新涉敏业务工作流程和要求，提升反洗钱从业人员的履职意识及技能。三是开展风险预警，将监管处罚情况、检查发现问题向辖内预警提示，提升反洗钱风险防控能力。
