建行江苏省淮安分行不断探索建立数据纪检模型，强化廉洁生态监督工作，深化对银行员工、贷款企业和贷款中介等利益方的异常行为监督，通过“入侵度”“亲密度”“关联度”等精准锁定可疑账户，涵养廉洁生态。一是计算“入侵度”寻找可疑用户。调取普惠贷款客户信息，以贷款经办前的管护权变更、企业地址异地注册建模跑数，找出数据异常的贷款企业及经办人员；提取贷款企业支用贷款时使用的IP地址或MAC码地址，初判贷款项目存在他人介入的可能；设置归集条件分析贷款企业及企业主的账户流水，根据交易对手交易、交易发生时间、交易金额大于等平行条件，筛选出疑似中介人员群体。二是计算“亲密度”排查特定账户。识别紧密关系，提取目标对象的账户流水，基于交易行为的特征进行综合量化，用于评估实体之间交易的紧密程度，量化指标关系。识别代办关系，提取目标对象常用账户的交易设备标识号，判断是否存在他人操作。三是计算“关联度”锁定异常资金。调取关系人的账户流水，筛查银行员工与贷款企业、贷款中介的异常交易往来，将员工账户或特定账户与中介机构、中介人员的账户进行匹配，获取异常交易数据；设置周期或冠字号关联，异常账户现金存取交易出现相同冠字号人民币，从存取逻辑关系中寻找证据。
