一、案例经过
近日，某客户到东阳横店支行要求对一个长期不动户进行现金取款。该网点客服进行了常规的身份验证和交易审查，发现该账户近期突然出现异常大额入账，并且客户无法提供合理的资金来源解释。客服立即将情况报告给现场经理，并请求协助处理。现场经理了解情况后，决定立即联系公安机关协助调查。
二、案例分析
作为一线员工，在面对疑似涉案账户的业务相关办理时，必须严格遵守我行内部控制制度和相关法律法规，运用专业知识和技能，结合技术工具的支持，对可疑交易进行有效的识别和阻拦，保护我行和客户权益。
三、案例启示
一是从实际情况出发,根据需要进行现金提取。当前电信诈骗高发,反洗钱工作要求对柜面的服务提出了更高的要求,网点要从实际出发,了解客户的需求,避免出现取现难的问题,又要杜绝不法分子通过取现的方式,根据实际需求,切断资金链条,保护储户的资金安全。
二是从金融建设出发,减少取现。大额现金管理的要求,不仅仅是打击反洗钱,也是推动使用数字人民币的现代金融建设和重要举措。改变使用大额现金的结算习惯,通过转账汇款或数字人民币的方式来构建金融交易的新环境,对金融安全的保障至关重要。
三是从服务的角度,加强交流。客户提取卡内资金是客户的权力,但是在电信诈骗高发的情况下,加强大额资金的管理是对网点服务的要求,要及时与客户做好沟通，避免出现舆情或投诉。
