近日，一老年客户至工行金华分行营业部营业室柜面要求汇款1000元，客服经理按照“四必问一必签”工作流程询问客户汇款用途等，客户表示用于打官司，支付律师报酬。经了解，该客户前期投资珠宝产品，亏损近35万元，追讨无果后想通过打官司追回。但该客户汇款的收款账号为河南某农商行账号，进一步询问客户是否见过律师，是否有相关合同，客户表示该律师为网上推送的，无相关合同。客服经理对此汇款存疑并立即报告现场经理。现场经理耐心与客户沟通，同时宣导现在电信诈骗形式多样，建议客户做进一步判断再行汇款，客户听后表示理解并离开。下午客户再次返回，告知律师已发来合同。现场经理查看客户手机，发现疑点颇多，一是合同内容未约定追回金额，二是合同中要求客户先支付1000元定金，后续再支付2000元，三是合同落款无单位公章，并且该合同通过微信发送，微信对方一直催促客户抓紧汇款。现场经理结合实际情况告知客户可能遭遇了诈骗，建议客户通过本地律所打官司，但客户表示很相信对方，即使被骗也无所谓，坚持要求汇款。为了保护客户的财产安全，网点立马进行了报警处理，和警察一起对客户进行劝导，最终客户放弃汇款。
当前不法分子通过网络、电话诱骗受害人打款或转账，老年客户对网络不熟悉，极易落入陷阱。该行员工凭借职业敏感及时获取业务的可疑点，第一时间加强对老年客户的风险防控及金融知识宣教工作，最终成功堵截诈骗案件。
