近期，国家反诈中心监测到有不法分子利用农发行客户账户进行电信网络诈骗活动，要求予以高度关注并采取必要防范措施，遏制电诈活动上升态势。为此，农发行庆安县支采取积极措施，持续加强防范账户涉诈风险。
一、保持风险防范警惕意识不放松，持续落实总省行通知要求。农发行庆安县支采取积极措施认真落实《关于加强结算账户涉诈风险防控工作的紧急通知》、《关于加强结算账户涉诈风险防控工作的通知》及《关于加强结算账户涉诈风险防控工作的通知的补充通知》等工作要求。
二、该行严格遵守总省行通知要求，重点聚焦近期涉诈账户开户主体和交易行为典型特征，组织对辖内账户进行定期排查和监测，采取必要管控措施。
三、持续做好尽职调查。认真做好客户尽职调查，综合采取实地核查、业务访谈等方式核实客户身份及真实交易背景，发现存在异常的应当按照审慎原则调整对其提供的金融服务。
四、严格非柜面限额管理。结合洗钱风险等级评定结果、客户经营规模、风险程度等信息，合理审慎设置非柜面转账限额，最大限度降低账户涉诈风险。对于短时间没有大额资金汇划要求的企业，要随时调整日累计限额，避免长时间停留在超高限额，造成资金风险。
五、加强异常账户控制。对经排查存在涉诈风险的异常账户及时采取调整非柜面转账限额、暂停非柜面业务、只收不付、不收不付等必要管控措施。
该行负责人表示，当前，我行反电信网络诈骗形势依然严峻，请部门务必高度重视涉诈风险防控工作，及时堵塞风险漏洞，压实反电诈管理责任。如因涉诈风险防控履职不到位导致账户发生涉诈风险问题的，将严肃追责问责。
