近日，金华金东支行营业部在私人银行客户拓展领域实现突破性进展，截至2月28日，该网点私银客户数达到26户，较年初新增7户，个人金融资产较年初新增1.5亿元。这一成绩的取得，得益于支行深化战略转型、精准把握客户需求、创新服务模式的多维发力，为全年私银业务高质量发展注入强劲动能。
一、精准定位，高端服务升级。该网点紧抓区域经济高质量发展机遇，聚焦企业主、企业高管、高净值人群等核心客群，制定“一户一策”专属服务方案。通过系统筛选出潜力客户、流失名单，公私联动深挖客户需求，以“资产配置+综合金融服务”为核心，提供涵盖家族信托、税务规划、跨境金融等在内的定制化服务，提升客户粘性。某企业主客户在体验支行专属财富规划后，一次性转入2000万元资产，并推荐两名优质客户加入私银客群。
二、专业赋能，财富管理显效。为提升服务专业度，该网点组建由个金财富主管、理财经理、网点负责人构成的“私银服务团队”，定期开展市场研判与产品培训，打造“资产配置专家”品牌形象。针对当前市场波动，一对一为客户量身定制“稳健型”“平衡型”“进取型”资产组合方案，通过“线上+线下”双渠道实时跟踪市场动态，提供灵活调仓建议。今年以来，私银客户资产配置达标率持续提升。
三、协同联动，资源整合发力。该网点强化公私联动，依托公司客户资源优势，打通公司与个人客户的综合服务渠道。通过对接企业代发工资、高客活动等业务场景，批量触达高净值客群；联合券商、保险、基金等合作机构举办“财富传承沙龙”“企业家私享会”等活动，搭建高端客户交流平台。活动期间新增意向客户10户，其中2户于当月完成私银签约，实现资源高效转化。
下阶段，该网点将巩固现有优势，深化“客户分层、服务分群”经营策略，强化公私联动，持续提升私银品牌影响力，力争在区域高端财富管理市场中占据更大份额，为支行高质量发展贡献更大力量。
