工行沧州铁东支行三强化管控“伪现金”交易风险

　　为强化落实人行及上级行反洗钱工作要求，切实防控“伪现金”交易洗钱风险，2021年，工行沧州铁东支行采取多项措施有效防范现金交易中可能发生的洗钱风险，持续强化管控“伪现金”交易风险。

　　强化培训，提高风险意识。邀请二级分行运行督导员到该行开展专项培训，学习《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，现场学习即纠即改，并就发生问题进行案例分析，强化员工风险管控意识。

　　强化制度管理，规范操作流程。该行严格按照反洗钱工作要求做好客户识别和客户引导，对于引导无效、坚持办理“伪现金”交易的，主动了解客户资金来源、资金用途、交易背景，并做好客户解释工作。同时，要求柜员严格遵照制度执行，如遇客户不配合，不符合办理业务异常情况，委婉拒绝客户办理，积极引导客户通过转账、抵现方式为客户办理相关业务，切实压降“伪现金”业务。

　　强化监督检查力度，落实分级审批管理。该行每周一开展周会，由运营主管通报近期发生的疑似“伪现金”交易。对疑似“伪现金”交易处理流程再次培训，并提出具体管控措施，要求网点负责人、合规经理必须按照相关要求进行分级审批，切实落实责任，按月组织开展疑似“伪现金”交易核实、风险自我排查及问题整改，积极响应人行及上级行工作要求，确保有效压降该项指标，进而防范内外部风险。