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工行宁波市分行运用“融安e信”筑起客户资金防诈“安全墙”

发布时间:2021-06-02
       工行宁波市分行自2013年至2021年5月,运用中国工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统,仅成功预警堵截的电信诈骗汇款就有7041起,为客户避免资金损失1.83亿元,有效保护了客户的“钱袋子”。
       工行“融安e信”大数据反欺诈系统整合了来自工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息。多年来,工行宁波市分行也与公安部门合作,分批收集宁波区域涉案电信欺诈的账户,并将此纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。“融安e信”与银行相关业务系统对接,形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。客户通过使用“融安e信”,能准确识别诈骗等账户风险信息,提前拦截风险交易,为资金交易安全提供保护屏障。目前,工商银行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控,对通过工行网点、网上银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查,及时向客户提示风险,对电信诈骗实时自动预警,从资金汇划渠道上筑起一道识诈防诈的“安全墙”。
       现在,工行“融安e信”拥有风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等功能,已被越来越多的客户和金融同业使用。个人客户通过工行手机APP也可免费使用公益版“融安e信”,方便地查询风险信息,在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用“融安e信”,在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用“融安e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估,在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务、支付转账、开立账户等使用,有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗,预警票据和同业业务风险,还能进一步得到风险控制方案评估支持,共享工行“融安e信”风控体系。
 
来源:工行宁波市分行
作者:沈颖俊
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