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工行沧州车站支行多举措严防外部欺诈风险

发布时间:2021-07-27

  今年以来,工行沧州车站支行加强对新时期外部欺诈案件特点的研究和分析,采取针对性措施加以预防和应对外部欺诈案件,不断提升外部欺诈风险防控能力和管理水平,扎实构建“大保卫”工作格局,全力确保全辖安全运营。

  一、提高风险管理意识。网点不断加强组织学习,把风险管理作为一项重要工作来抓,要求全行上下增强责任感,充分认识加强管理、防范风险的重要性,努力处理好数量与质量、发展与风险的关系,重视在业务发展中控制风险、风险管理促业务发展,进一步提升风险管理水平,落实责任,认真履职,积极做好相应专业的外部欺诈风险防范工作。

  二、加强外部欺诈防范学习宣传的力度和广度。对内加强员工外部欺诈风险防范知识和方法的学习,使一线员工不仅熟悉了解安全防范新知识,而且正确掌握欺诈风险管理工作的主要架构、基本方法。一是搞好培训,二是开展应急演练。全方位提升员工及广大群众安防意识。

  三、重视业务内外部欺诈风险的防范。前台的一线员工更要加强对客户身份信息的核实,在柜面业务办理过程中,柜员认真审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者是否一致。对于持异地有效身份证件办理个人结算账户开户、挂失、个人网银注册等业务的客户,坚持换人审核或要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡等其他辅助证件,以及通过客户以前办理业务时留存的联系电话、地址等信息进行核实,确保个人客户信息真实、完整、有效。

  四、配合当地公安、金融监管部门高度重视金融安全,积极开展防范和打击电信诈骗等外部欺诈风险的宣传教育活动,提高人民群众防范意识和能力。

来源:工行沧州分行
作者:工行沧州分行
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