2022年即将画上句号,复盘这一年,A股市场震荡下跌,投资体验感不佳。而岁末年初之际,如何布局2023新一年的投资理财?在投资篮子中适当加入中短债基金等偏稳健的品种或能提升投资收益体验。正在发行中的华安众盈中短债(A类:016691、C类:016692)可作为新年投资新选择,该产品精选优质中短期债券,有望为投资者把握住债券资产的长期良机,并优化投资组合结构。
都说投资需要科学搭配,投资者将中短债基金纳入投资篮子能带来哪些好处?一方面,适当布局中短债基金后,能够利用不同资产、不同产品之间的弱相关性,提升投资组合的市场适应能力和抗压能力,进而改善投资的体验感。WIND数据显示,截至12月8日,短债基金指数、偏股混基指数近10年最大回撤为-1.24%、-43.35%,同期年化波动率为0.67%、20.73%。中短债基金的风险显著小于权益类基金,投资者在配置权益基金的同时,适当布局中短债基金无疑有助于降低投资组合收益的波动性。
另一方面,债券资产具有回报较稳的特点,投资者布局中短债基金,能够充分把握债券资产的长期配置价值,丰富投资组合的收益来源。上述同源数据显示,截至12月8日,短债基金指数近10年收益率为41.82%,中长期回报稳健,且在2018年、今年以来股市下跌行情中,短债基金指数上涨5.13%、1.97%,为投资者提供了较为暖心的正回报。
投资者若有布局中短债基金的计划,目前市场上中短债基金也较丰富,新产品华安众盈中短债不失为一个好选择。从市场层面看,今年11月以来,债市迎来一波调整,债券资产的整体风险得到一定释放,投资性价比有所提升。对于新产品而言,这无疑有利于逢低建仓,以更低的成本为投资者布局优质债券。华安众盈中短债投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,因此债性纯正,能够充分把握债市回调后的配置价值。
作为一只中短债基金,新产品也将聚焦剩余期限不超过3年(含)的债券,债券久期越短,受利率波动影响较小,因此,新产品的投资波动风险在债券基金中属于较低的品种。WIND数据显示,截至12与8日,短债基金指数近1年、3年、5年的最大回撤和年化波动率均小于中长期纯债基金指数、一级债基指数、二级债基指数。
除了投资有术,华安众盈中短债还是华安基金邹维娜团队出品,并由实力派基金经理李振宇管理。邹维娜团队是业内知名固收投资团队之一,由资产配置策略、宏观利率策略、信用策略、转债策略等多位专家组成,整体投资经验丰富、业绩成效显著,且在2016-2021年六年期间七次获得“金牛奖”。拟任基金经理李振宇是团队中的“债券投资专家”,他注重顺势而为、行稳致远,过往投资业绩也稳中有进。基金定期报告、WIND数据显示,李振宇曾管理的纯债基金鹏华丰康在2018年-2021年期间连续16个季度均实现正回报,且相对中长期债基指数具有稳定超额。
根据基金年报、季报数据,截至2022年6月30日,李振宇目前管理基金业绩如下:
华安新动力A成立日2015/3/24,业绩比较基准为中国人民银行公布的一年期定期存款利率(税后)+3%。2015年-2021年、2022年上半年历史业绩(业绩比较基准涨幅)为3.70%(3.84%)、2.12%(4.50%)、2.83%(4.50%)、3.21%(4.50%)、6.76%(4.50%)、6.58%(4.51%)、1.09%(4.50%)、-2.94%(2.23%)。历任基金经理:杨鑫鑫(2015.03.24-2017.07.03)、郑可成(2015.03.24-2022.05.16)、张瑞(2022.05.16-至今)、李振宇(2022.06.21-至今)。
华安顺穗成立日2021/12/16,业绩比较基准为中债综合全价指数收益率×90%+1年期定期存款利率(税后)×10%。2022年上半年历史业绩(业绩比较基准涨幅)为1.43%(0.42%)。历任基金经理:魏媛媛(2021.12.16-至今)、李振宇(2022.09.16-至今)。
风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。
