近日,由《财富管理》杂志主办的“2022年度国际私人&家族财富管理”评选结果揭晓,平安私人银行凭借在行业领先的综合实力及在产品、服务等方面的持续升级创新,摘得“年度最佳私人银行”大奖。
《财富管理》杂志评委会表示:“2022年是中国私人银行业务诞生的第15年,业务竞争逐渐进入精细化阶段。平安私人银行依托平安集团“综合金融+医疗健康”的‘One Ping An’生态版图,将差异化的权益服务与金融解决方案打通,实现私行能力、服务的升级进阶,让客户个人、家族、企业的综合化需求得到一站式满足,市场认可度与客户口碑双提升。”
产品能力显锋芒
私募销售位居行业第一梯队
在平安银行“五位一体”及智能化银行3.0 新模式下,平安私人银行的“开放式产品货架”和“平安优选”品牌广受瞩目。去年12月,平安私人银行2022年度峰会在海南三亚举行。作为平安私人银行在私募公募领域的合作伙伴,橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构代表到场分享投资锦囊,平安私人银行的高规格“朋友圈”和顶级“产品力”一览无余。
(平安私人银行2022年度峰会圆桌对话)
在私募产品上,平安私人银行在全市场2.45万家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募,并成为众多外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。
2022年,平安私人银行代销捷报频传,在资管老将王国斌管理的“泉果”基金、顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”、全球资管巨头路博迈的QDLP产品中,募集份额均居市场一、二。
公募方面,平安私人银行独创了“MASTERS”评价体系,通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合。今年,平安私人银行还上线了银行理财的优选。从客户角度出发,主动到市场优选理财产品。
近年来,除了要求“优品”,私行客户对金融机构的评价也全方位升级,更多考察其是否有足够的能力提供高质量的综合解决方案。平安私人银行自主开发了一套客户财富健康度模式。在该模式下,平安私人银行可通过穿透底层资产投向,依托于宏观政经环境与量化模型,构建出全生命周期的大类配置建议,以帮助客户检视资产配置是否合理、健康。
客群分层经营成功实践
首个顶级私行服务体系渐成新引擎
基于对客户的深入洞察,2022年,平安私人银行客群分层经营进一步升级,率先推出国内首个顶级私行服务体系,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案。
在个人服务方面,平安私人银行升级尊享权益体系,打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,满足稀缺性非金融服务需求。其中,高端医养权益依托平安集团大健康生态圈的高端医疗资源,为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等稀缺资源,并通过“家庭账户”实现权益在家庭成员中的共享,通过“随身顾问”确保客户全流程体验。
除了呵护客户及其家人,平安私人银行以金融服务能力为基底,构建了包括平安公益平台线上捐赠、慈善规划咨询、协助设立慈善信托、公益活动等多层次的慈善服务,全面满足客户财富向善需求;其中一站式慈善规划服务为业内首创。截至 2022 年底,平安私人银行慈善资金管理规模过亿元,慈善信托规模行业领先,近4万人参与捐赠,受益人群超 20 万人次。
家族传承方面,在平安私人银行2022年度峰会上,平安家族办公室迎来全新升级,为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,以此为导向,搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、企业智库、法税筹划等六个领域家族办公室。平安私人银行家族办公室负责人贾敏表示,平安家族办公室从顶层设计上一站式满足家族整体需求,以体系化专业方案为基石,给客户带来长周期的深度陪伴服务,助力中国家族家业常青。
(平安家族办公室升级仪式)
在企业方面,平安私人银行推出一站式综合金融方案,面向企业董监高、企业核心员工及企业经营,推出包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务;并通过在业内首创的企望会为企业家量身定制金融服务、圈层社交、品牌赋能、经营赋能、社会价值赋能。
队伍专业能力不断提升
构建“1+1+N”服务模式
队伍专业能力培养是服务客户的关键。平安私人银行能在近几年迅速跻身行业第一梯队,一大原因就是拥有专业的服务队伍。平安私人银行拥有超千名专业的私人银行家队伍,近60家私人银行中心,遍布在全国50多个核心城市。
同时,平安私人银行近两年搭建了一支顶级私行专属团队,团队背景多元且资深,包括税务、法律专家,还有来自券商、投行的专业人士,以及高端医疗解决方案的专家等。
这也构成了平安私人银行在业内首推“1+1+N”服务模式的“底座”:第一个“1”是分行私人银行家,对接客户日常服务;第二个“1”是顶级私行综合顾问,直接辅助分行对接客户;“N”是来自平安集团内外部各个细分领域的专家。该模式通过全方位的关怀与服务,让平安私人银行化身值得超高净值客户信赖的“贴身管家”。在平安私人银行2022年峰会现场,多位专家就从法律税务、财富传承、健康管理等多个角度为中国家族传承支招。
值得一提的是,自提出“五位一体”新模式,平安银行开启了智能化银行3.0的新发展阶段。智能化银行3.0项目将推动更精准的客户需求洞察、更适配的产品服务供给以及更智能的运营策略,实现对客户全生命周期的精细化、智能化经营,从而将最适配、陪伴式的金融服务提供给每一位客户。可以想象,未来科技赋能私行队伍的空间更大。
近年来,中国高净值人群在私人银行选择上更加成熟,从过去单纯产品需求导向转向专业服务需求,包括金融和非金融服务需求。平安私人银行总裁洪帅表示,未来平安私人银行坚持对于客户的“五心”服务,以专业的资产配置给财富保值增值带来安心;以有温度的医养权益给家人的健康带来舒心;以博爱的慈善规划实现客户的善心;以齐全的综合金融服务,让客户对企业发展宽心;以周全的家族办公室服务,让客户对家族传承感到放心。
《财富管理》杂志是国内具有广泛影响力的专业财经媒体,其年度评选联合上海高级金融学院、波士顿咨询、贝恩公司等多家专业机构,严格筛选、公正权威,是国内财富管理领域的权威荣誉。
