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增强反洗钱意识 严守合规底线

发布时间:2023-12-05
我国经济的高速、多元化发展,不仅为金融行业的腾飞提供了外部条件,同时也给金融机构带来了严峻考验。随着市场经济的不断开放以及经济全球化,洗钱犯罪活动呈现跨国化、智能化、隐蔽化的趋势,已严重影响了金融机构健康有序运行,甚至损害国家利益、威胁国家安全。
 
有一句话说得好:“反洗钱就是经济发展的防弹衣。”做好反洗钱工作是维护国家人民群众利益的根本要求,是维护金融机构诚信及稳定的需要,也是促进我行业务健康发展的保障之一。我们要坚守反洗钱合规红线,筑牢银行经营安全墙。
 
坚守反洗钱合规红线,重在熟知红线。古人云:“矩不正,不可为方;规不正,不可为圆。” 作为一名基层网点合规经理,不仅要提高自身的业务素质,更要提升网点全员的风险防范能力,在加强柜面营销和提升服务质量的同时知晓并牢记合规红线。也许有的人会觉得规章制度束缚了日常业务的办理效率,制约了我行业务的发展速度。但恰恰相反,洗钱行为不仅制约经济发展,洗钱活动一旦与恐怖活动相结合,更危害社会稳定、国家安全以及人民群众生命财产安全。只有熟知红线,加强对相关制度的深入学习,提高业务人员的业务素质,增强识别和防范风险能力,才能保障我行各项经营活动处于正确轨道,更好地推动各项业务健康有序发展。
 
坚守反洗钱合规红线,重在执行规章制度。我们学习了《反洗钱红线手册》中梳理的五个方面共二十条反洗钱红线。对我们而言,《手册》不仅仅落于笔墨,关键是入脑入心、见行见效,有规不遵、有章不循是各行业之大忌,只有严格执行规章制度,才能创造良好的合规工作氛围。只有坚持践行合规理念,才能坚守反洗钱合规红线,筑牢我行业务发展的安全墙。
 
坚守反洗钱合规红线重在严于律己、不踩红线。大浪淘沙,现实生活中充满着各式各样的诱惑,我们一定要恪守自己的价值底线,遵章守纪,抵制诱惑。牢记《手册》内容,真正吸取典型案例带来的经验教训,树立正确的职业价值观和职业道德感,增强合规守纪和自我保护的意识,从源头预防案件的发生。
 
来源:工行南昌胜利支行
作者:涂晨枫
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