守护百姓“钱袋子” 柯城农商行织密防诈安全网

      柯城农商银行积极担当社会责任，多措并举防范打击网络诈骗犯罪，从广泛宣传加深群众识诈反诈认知到业务全流程排查诈骗风险，从强化账户开立审核到防范洗白不法收益，力求遏制诈骗犯罪，保障客户资金安全。　　
      广泛开展宣传，加强群众风险防范意识。守好运营网点主阵地，该行在营业网点显眼位置放置宣传素材，以便客户在等待业务办理时随手翻阅，大堂显示屏轮番播放反诈宣传视频、标语，潜移默化加深群众反诈意识。
       电信网络诈骗呈专业化、组织化运作趋势，技术不断革新，故事五花八门，让人防不胜防，这也对一线工作人员拦截诈骗犯罪，守护群众资金安全提出了更高要求。针对频发的线上贷款诈骗现象，设置必要核查流程，要求客户经理通过电话回访排查重大风险点，核实客户身份并做友善提醒，新增线上贷款短信验证码核实步骤，明晰客户经理管户职责，有效防控业务风险。
　　追溯诈骗链条上下游，犯罪往往从账户开立之际便已初现端倪，异常转账取现更是转移赃款的关键一步，仅着眼于打击网络电信诈骗单一环节往往不能取得卓越成效，需要同步配合，打好支付结算安全和反洗钱组合拳。