日前，为切实强化反洗钱工作，农发行海伦市支行支行主动对标对表，积极开展反洗钱履职情况自查工作。
一、系统信息衔接。重点查看核心系统、AC信贷管理系统、反洗钱系统基本信息是否一致。
二、可疑交易报告。认真排查上报可疑交易涉罪类型填写是否正确，交易笔数与分析内容是否对应，上报可疑交易理由是否合理，是否能结合客户的身份特征、交易特征或行为特征进行分析，是否有短期内重复上报可疑交易。
三、客户尽职调查工作。一是客户身份初次识别。在与客户建立业务关系时，是否存在客户身份基本信息要素登记缺失或错误、是否能有效识别客户受益所有人或存在识别错误等情况。二是有效开展持续尽职调查。是否能持续识别客户基本身份信息，结合具体情形主动开展尽职调查。有无在存续期间基本信息发生变更未能及时更新、未能有效识别受益所有人或识别错误等情况。三是按规定划分、调整和审核客户洗钱风险等级。客户洗钱风险等级评定是基于“风险为本”对客户实施差异化管理的基础，是有效配置反洗钱资源的重要依据，是否在规定时限内评定、调整客户洗钱风险等级。四是对客户进行重新识别。是否对可疑交易或可疑预警涉及到的客户进行重新识别、是否对司法查询涉及到的客户进行重新识别、是否对身份信息异常的客户进行重新识别。
该行负责人强调，各部门要认清反洗钱管理面临的新形势和监管部门的处罚力度，扎实开展自查工作，始终保持高压态势常抓不懈。
