工商银行萍乡分行加强账户排查 严打电信网络新型违法犯罪活动

 工商银行萍乡分行为防范经营风险，持续开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作，取得一定成效。截至2020年年末，该行组织对自2019年1月1日至2020年11月30日所开立的4647户企业银行账户进行了逐户排查，已对222户采取账户控制措施，其中，只收不付146户，不收不付76户。该行结合人行实施取消企业银行账户开户许可工作的要求，对2019年7月22日前的存量账户进行全面排查，共计排查10093户，发现证件吊注销、过期、信息不一致等问题账户3280户，对1749户进行了销户处理，对1531户采取了账户控制措施，整改率达到100%。
今年以来，针对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势和全辖企业银行账户涉案实际情况，该行运行管理部认真落实上级行要求，切实履行账户管理主体责任，持续开展账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理，把好账户风险防控关口。　
在市行领导小组的统筹推进和协调下，该行运管部认真传导账户专项治理工作要求，加大案防形势警示教育，及时通报账户涉案形势和违规处罚典型案例，增强各级管理人员对当前账户风险防控形势的认识，认真落实“去存量、控增量”的总体治理目标，对公安部门及人行转发的涉案账户，以及上级行下发的异常账户清单，及时组织开展排查核实，并采取相应措施实施管控。与此同时，组织开展单位结算账户开立专项检查，对符合可疑特征的账户，通过以非现场为主，现场核实为辅的方式，对网点受理审核等环节制度执行情况开展检查，从源头做好风险防范。专项治理工作期间，为强化跟踪督导落实，运行管理部针对当前存在的管理问题，加强督导和问责，推动严管严控工作持久深入。
定期考核问题账户治理率，强化考核问责，将开户质量和风险管理作为重点指标，大力加强对支行的巡查督导，强化“直通式”巡查机制，由主管行领导、运行管理部总经理亲自带队巡查，带数据、带问题、带措施到辖属支行开展现场督查账户管理，切实压实直线管理者的履职责任。在排查治理过程中，按户、按人为单位，抓个体、定责任，要求各支行行长负总责，落实排查治理责任，对有令不行、疏于管理的支行进行问责，确保整改成效。