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工行宜春分行“五真”抓落实全力推动个人涉案账户治理工作迈出新步伐

发布时间:2021-10-13

工行宜春分行“五真”抓落实全力推动个人涉案账户治理工作迈出新步伐

 为有效防控个人结算账户电信网络违法犯罪,切实保护人民群众财产安全等合法权益,工行宜春分行针对当前电信网络新型违法犯罪日益猖獗,诈骗分子作案手法不断翻新的严峻形势,快速应对涉案账户的风险蔓延,制定一系列措施,进一步强化个人结算账户开户管理,规范客户身份识别,加强开户审核关,做到对新增客户涉案账户零增长、零容忍、严防个人涉案账户风险。
 一、真重视。该行9月3日下午召开个人涉案账户治理专题会,市行个金部负责人、各支行行长、主管行长和网点负责人参会。个金部负责人通报当前全行个人涉案账户情况,指出当前个人涉案账户形势的严峻性,要求各行对涉案账户治理工作要下功夫、用狠劲,全力压降。
 二、真落实。当前电信网络违法犯罪形势依然十分严峻,尤其是针对当前我行个人涉案账户现状,各行要高度重视,“一把手”要牵头督导,从速从快组织落实压降工作要求,加强网点员工相关文件规定传导与操作要点学习,统一应对口径与话术,提升防控意识与技能。
 三、真管住。各行要对本行涉案账户逐户进行分析,摸清特征,找到规律,并采取行之有效的防治措施。差异化开展客户尽职调查,严格实施账户分级分类管理,对账户进行全生命周期管理,加强异常资金监测和异常账户管控。
 四、真服务。落实优化账户开户服务工作,并非对开户尽职调查工作的否定和放松。要对优化服务和风险防控有清晰的认识,辩证处理好两者关系,不搞“一刀切”,坚持两手抓、两手都要硬。对执行过程中需要客户配合事项,要与客户进行充分沟通,做好客户服务解释,避免客户投诉和负面舆情。
 五、真见效。市行将出台个人涉案账户专项治理与问责办法,对涉案账户压降不力支行和网点将进行问责。通过从严从实、群防群治,快速推进全行个人涉案账户治理工作取得明显成效,个人涉案账户数量实现同业、系统显著“双下降”。付清华
 
 
 
来源:
作者:付清华