工行南昌站前路支行筑牢对公账户开户尽调安全防线

  为有效防范单位结算业务风险，统筹风险管理与业务发展，提高账户质量，确保尽职调查完整、真实、有效，南昌站前路支行按照“风险为本”“了解你的客户”原则，强化对公账户的风险把控，从源头出发，严格把关，严格履行尽调职责，筑牢安全防线。
         站前路支行对办理对公新开户的客户，由受理柜员受理采集客户证明文件、地址及联系信息、经营状态、业务意愿，并将开户申请资料提交至营销部门人员进行尽职调查，并做好相关资料的交接登记。营销人员再根据客户情况将尽职调查工作分配至客户经理进行调查，并确保营销和调查工作相分离。保证各个环节环环紧扣，不漏一处，充分发挥尽职调查防范风险的作用。
         站前路支行除应运用“融安e信”“企查查”“工商注册信息库”“企业信息公示平台”百度舆论查询等多种手段和方法开展尽职调查外，使用视频、手机银行、工银e服务录制视频电话等方式核实客户真实意愿，减少人员直接接触，提高尽职调查工作效率；针对正常类账户，站前路支行提高尽职调查工作效率，确保在时效要求内完成尽职调查工作。
         站前路支行以规范尽职调查工作，保证调查质量，从源头做好风险控制。对可疑风险账户及时开展加强型尽职调查，同时按运管要求采取相应的账户控制措施，严格落实账户管理制度要求，严格执行反洗钱相关规定，并对网点持续做好尽职调查及风险排查的培训工作，保证营销工作开展的同时管控账户风险，促进对公账户管理工作的稳步发展。
         站前路支行进一步加强客户日常监测和阶段性尽职调查，深入了解客户交易真实性，了解客户交易背后隐藏着风险，定时对账户进行监测，及时发现经营异常客户，切实防范风险案件，高度重视反洗钱工作，加大检查力度，规范操作流程，发现问题及时采取防范措施，严防风险案件的发生。