工行宜春分行压实责任打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动为有效打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，贯彻落实《中国人民银行办公厅、公安部办公厅关于电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案的通知》精神 ，工行宜春分行高度重视，认真部署，压实责任，扎实推进涉案账户压降及预防跨境赌博、电信网络诈骗工作。
一、强化责任担当。一是成立了宜春分行防控电信网络新型违法犯罪工作领导小组，制定了《宜春分行防控电信网络新型违法犯罪工作职责》，下发了《宜春分行关于开展个人涉案账户专项治理与问责的通知》，明确了治理目标、压降不力问责内容、防控措施及工作要求。二是市行一把手高度重视，在多次会议进行强调部署。纪委书记、分管行长分别多次主持召开不同层面全市个人涉案账户压降治理专题会，并深入涉案账户城区、万载、上高等高发支行、网点进行专项督导。
二、严格身份识别。一是遵循“了解你的客户”原则，在账户开立、商户拓展、业务变更等环节，按规定严格审核客户身份证明文件及关联事项，对于异地、低龄、核查有疑问人员，要求采取上门、提供辅助证明等方式完成加强型尽职调查;二是对于开卡客户优先推荐使用社保卡，无我行社保卡客户完成尽职调查后优先推荐办理二类账户。
三、加强风险监测。统筹规划构建人防、物防、技防“三位一体”风控体系，不间断实施账户、商户等业务运行风险监测分析，及时甄别、预警大额可疑资金交易和其他异常情形，最大限度杜绝账户“实名不实人”等违法违规行为发生。一是对“个金智能风控”、“反洗钱”等系统做到“日必查、日必清”，对异常情况及时采取措施、及时管控。二是开展重点存量账户全面回访，对失联客户、回答语焉不详等疑问账户及时管控，个金部及时通报回访进度，对进度慢的支行、网点，市行分管行长亲自督导。
四、密切联防联控。及时关注宜春反诈中心不定时下发涉案线索，配合公安机关持续完善涉案账户查询、止付、冻结机制，不断提升处理、反馈质效，针对有权公安机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户相关单位、个人及时开展惩戒。
五、加大宣教力度。对内一是组织召开《反洗钱及个人业务风险控制培训会》，就开户审核要点及系统应用进行培训;二是及时收集相关反诈案例及宣传资料，总结提炼和推广反诈防诈的好经验、好做法，及时发送相关工作群供大家学习参考借鉴。对外一是通过投放公益广告，组织员工通过朋友圈、电子显示屏等方式进行反诈宣传;二是通过立足网点阵地、上门宣教等方式持续向公众揭示跨境赌博危害，普及电信网络诈骗典型手法和应对举措，宣传金融信息保护常识，提升全社会依法从事金融活动的意识，抵御跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动带来的侵害。彭梦寒
