为有效应对严峻的涉诈形势，切断非法资金在我行流转路径，压实涉案账户防控工作责任，高新支行营业厅真抓实干，各岗位员工勤勉尽职，做好个人及对公账户涉诈风险识别、预防及治理工作。
1.提高全员对涉诈防控工作重要性的认知。当前，整体涉诈形势有上扬趋势，打击网络电信诈骗工作尚不能松懈。为严格落实有关部门关于防范涉诈文件的相关要求，建立涉诈长效管控机制，高新支行营业厅向全体员工传导涉诈防控工作的紧迫性及必要性，要求全员立足自身岗位，坚守制度，拧紧风险防控的弦。
2.落实个人账户“五问两查”制度。高新支行营业厅严把开户关，从源头防范风险，要求员工将“五问两查”制度落到实处，提高鉴别异常客户的技巧。在工作中，让每位开卡客户仔细阅读风险提示书，告知客户出租出借买卖个人账户的危害，根据对客户的了解，给予办理一类Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ级账户或二类账户，对有明显怀疑从事非法活动的，拒绝开户。
3.加强对公账户尽职调查，做好账户全生命周期管理。随着犯罪分子反侦察能力加强，对公账户涉诈资金转移规模有所上升。高新支行营业厅定期组织客户经理深入学习尽职调查管理办法及账户分级分类管理指南，结合尽调结论调整账户柜面、非柜面转账功能及额度，灵活应用融安e信、全球资讯平台等系统，做好客户准入及存续期管理，有效识别异常企业、空壳公司。
