2024年4月16日上午10点40分，某客户到高新支行营业厅柜面，要求支取现金若干，网点客服经理张凌子按制度要求客户告知取现用途及填写现金支取单，客户声称用于结婚。然而，前台在业务操作时，系统弹窗提示需加强业务风险审核。基于此，经办员工张凌子要求查询客户账户明细，发现该账户短时间内跨行入账2笔合计20余万元，部分款项已柜面取出。该客户无法提供资金转入方联系电话和微信，且频繁有微信及电话呼入关注其业务办理进展，明显不合常理。由此网点第一时间报警，后派出所反馈该人涉嫌转移涉诈资金，账户已止付，已立案。网点合规专员在后续工作中已上报上述可疑线索，经过上级行核实审批。
2024年5月18日上午10点08分，某客户至工商银行南昌高新支行营业厅要求取款25000元，网点客服经理张凌子核实后发现，客户账户因疑交易异常已被我行进行只收不付管控，遂询问客户调阅近6月账户交易明细核实。张凌子在查看客户交易明细时，发现客户账上平时最多不超过500元，5月17日他行某个人账户转入25000元后今天要求取出，遂询问客户该笔资金来源。客户镇定自若解释称自己在某行申请了一笔信用贷款，先放到了朋友名下，现在朋友收到钱了，便转回给自己，一边说一边还从手机里翻出贷款合同图片给张凌子查看。经过进一步核对，张凌子发现该贷款合同有P图迹象且客户递过手机查看时，手机里正好弹出微信聊天框，对方一直在询问客户钱是否取到。于是张凌子判断客户可疑，疑似协助电诈团伙赃款异地取现人员，遂一面稳住客户，一面佯装核实通过需要主管授权暗示现场主管立即拨打110报警。最终，民警成功将该客户带走调查，据民警介绍，该客户承认自己是帮助电信诈骗团伙取现赃款的事实，警方当天也顺藤摸瓜，将该团伙其他一名上线成员成功抓获。
据悉，工行南昌高新支行营业厅在4月和5月连续两次通过柜面客服经理与取现客户交谈核实明细发现可疑迹象最终成功协助警方抓获电诈人员。为表彰该行在堵截电信诈骗工作中的突出表现，南昌高新公安局高新派出所民警表示近期会向该行赠送锦旗，同时对网点柜面工作人员在堵截电信诈骗工作中的突出表现给与高度赞扬和肯定。
接下来，工商银行南昌高新支行将继续践行“金融为民”责任担当，持续加强反诈工作宣传力度，与辖内公安机关紧密联系合作，积极探索警银互动新模式，配合好公安机关筑牢金融防线，守好群众财产安全，继续为人民群众财产安全保驾护航。
