工行金华永康支行营业部“三部曲”活创客户维稳留客4000多万元

在新政策落地背景下，活创到期客户维稳留客工作是目前银行工作中面临的最大挑战，为活客创客维稳留客，近日，金华永康支行营业部迎难而上，巧思慧干，通过与客户多次面谈，凭借专业的财富配置成功留客，成功为客户配置3年可转让存单4000多万元。
一、积极响应，提前预案。通过对客户的熟悉度以及产品到期日的跟进，该网点负责人以及联席营销行长共研该客户具体情况，提前做好应对预案，同时密切保持与客户的沟通，关注客户需求以及对后续资金配置的持续跟进。
二、争取面谈，成功留客。某日，与客户的电话沟通得知客户近期有计划将账上的活期的金额转到他行的打算，该网点随即与客户确定面谈时间，与客户沟通资金配置计划，通过利率下行和财富安全的角度与客户分析目前理财市场的情况，并介绍目前行内大额存单的优势，通过多次上门沟通资产配置的建议，客户终被该网点的热心服务打动，并基于市场以及后续灵活角度考虑，终于认同该网点的财富配置方案并转存。
三、市场风险，稳定为王。借着产品转存的契机，该网点再次与客户强调在目前市场下，财富配置的目的首先是要保证财富安全，市场风险不断加剧，能保证本金安全的产品才是适合自己的产品，冒险激进的配置策略可能会导致巨额损失，该客户非常认同此次财富配置的理念，成功配置3年可转让存单。