工行遵义余庆支行：警银联动拆穿“扶贫补贴”骗局

2025年3月7日，工行遵义余庆支行与公安机关紧密配合，成功阻断一起新型洗钱诈骗案件，为客户挽回2万元经济损失，将一场可能演变为严重后果的洗钱危机扼杀在萌芽状态，及时守护了客户的财产安全与金融秩序的稳定。
当日上午9时许，一位神色匆忙的中年客户要求办理大额取现业务。工作人员严格遵循“三问两核一告知”流程，通过国家反诈中心二维码进行信息核验时，发现客户手机装有可疑聊天软件。经耐心沟通得知，对方自称“扶贫办工作人员”，以发放200元扶贫补贴为诱饵，要求客户转出账户资金。支行立即启动反诈应急预案，运营主管协助打印账户流水，发现账户近期存在三笔来源不明的异常转账；大堂经理安抚客户情绪，同时迅速联系当地公安局反诈中心。经警方现场核查，该账户已被犯罪团伙利用作为洗钱通道，所谓“扶贫补贴”实为新型电诈话术。
此次事件充分体现了诈骗手段的隐蔽性和多样性，洗钱分子不断翻新作案方式，给民众财产安全带来严重威胁，也给我们银行工作者一个警，今后，余庆支行将持续强化员工反诈、反洗钱培训，提升风险识别与应急处理能力进一步加大“反洗钱”宣传力度，增强民众防范意识，携手警方筑牢金融安全防线。