在金融科技飞速发展的当下，洗钱与电信诈骗手段日益复杂隐蔽，给金融安全和公众财产带来严重威胁。建设银行垦利支行深刻认识到反洗钱与反诈工作的重要性与紧迫性，积极组织员工开展培训学习，全方位提升员工专业素养和风险防范能力，致力于为客户和社会构筑起坚固的金融安全防线。
垦利支行结合实际案例，让员工们清晰了解洗钱行为在金融交易中的具体表现形式，提升对可疑交易的敏感度和判断力。同时，详细讲解义务机构反洗钱履职要求，包括客户尽职调查、大额和可疑交易报告等关键内容，使员工们明确自身在反洗钱工作中的职责与义务，增强责任感和使命感。
在日常工作中，通过支付交易监测系统，对大额和可疑交易进行实时监测与记录。一旦系统发出预警，相关工作人员会迅速响应，对可疑交易和账户展开全面核实，并及时向监管部门反馈。对于核实确认的可疑账户，会在第一时间采取控制措施，有效遏制洗钱和电信诈骗犯罪活动的蔓延。
严格落实客户身份识别制度，将其作为反洗钱反诈工作的关键环节。在客户办理业务时，工作人员会严格按照规定流程，仔细核实客户身份信息，了解客户的交易目的和性质。对于新开户客户，会进行更加深入的尽职调查，审慎开通账户，并合理设定非柜面业务限额，从源头上防范风险。同时，加强对存量客户的身份信息持续识别和更新，确保客户信息的真实性和有效性。
此外，还建立健全开户登记簿和开户回访制度。在办理业务时，工作人员会及时、准确地做好账户登记工作，并定期对客户进行回访，了解账户使用情况，强调账户日常管理的重要性。通过回访，不仅能够及时发现异常情况，还能增强与客户的沟通交流，提升客户的风险防范意识。
通过系列的培训学习和宣传，垦利支行在反洗钱反诈工作方面取得了显著成效。员工的专业素养和风险防范能力得到有效提升，公众的金融风险意识和防范能力也明显增强。未来，建设银行垦利支行将持续深入推进反洗钱反诈工作，不断优化工作流程，创新宣传方式，为维护金融秩序稳定、保护公众财产安全贡献更大的力量。
